În România, escrocheriile bancare devin tot mai sofisticate, iar una dintre metodele recente implică transferuri neașteptate de bani în conturile persoanelor, urmate de solicitări de returnare către alte conturi. Această practică poate atrage probleme legale și financiare pentru cei care cad în capcană.
Cum funcționează această escrocherie:
Transfer neașteptat: Victima primește o sumă de bani în contul său de la un necunoscut.
Contactul escrocului: Ulterior, escrocul contactează victima, pretinzând că transferul a fost o greșeală și solicită returnarea banilor, dar către un alt cont decât cel inițial.
Probleme potențiale: Acceptând să returneze banii către un alt cont, victima poate fi implicată în activități ilegale, cum ar fi spălarea de bani, și poate suporta consecințe juridice.
Recomandări pentru a vă proteja:
Verificați sursa fondurilor: Dacă primiți un transfer neașteptat, contactați imediat banca pentru a verifica legitimitatea tranzacției.
Nu returnați banii direct: Nu efectuați transferuri către conturi indicate de persoane necunoscute. Returnarea fondurilor ar trebui să se facă prin intermediul băncii, pentru a evita implicarea în posibile fraude.
Informați autoritățile: Dacă suspectați o activitate frauduloasă, anunțați imediat poliția și furnizați toate detaliile relevante.
Pentru a evita astfel de situații, fiți vigilenți și sceptici în privința tranzacțiilor neașteptate. Menținerea unei comunicări strânse cu banca dumneavoastră și informarea promptă a autorităților pot preveni pierderi financiare și complicații legale.
