Escrocherii financiare online
O schemă de tip Caritas face victime în România. „Guru” financiari profită de lipsa de cunoștințe a oamenilor. Platformele Txex și RS Deal au fost puse pe lista neagră de mai multe autorități. Acestea nu trebuie nici măcar descărcate pe telefon, avertizează specialiștii. Ele nu sunt autorizate de vreo instituție financiară legitimă. Certificatele afișate pe site-uri sunt false și nu au valoare reală. În România, doar ASF poate emite certificate pentru platformele de investiții.
Copiii lui Ponzi online
Schema este un tip Ponzi, inventat de Charles Ponzi în 1920. În România, Caritas a fost varianta locală după 1989. Acum escrocheriile se răspândesc online și profită de disperarea oamenilor. Se promit câștiguri rapide din investiții minime. Fiecare nou membru trebuie să aducă 30 de persoane. Acestuia i se promit câștiguri de 24 de euro. La început se pot retrage sume mici, pentru a inspira încredere. Ulterior, platforma blochează accesul sau aplică comisioane uriașe. Depozitul minim este 500 de dolari. Victimele afirmă că este foarte greu să aduci 30 de persoane noi.
O poveste de victimă
O tânără din Iași povestește cum a fost convinsă să investească. Prietena ei i-a spus că cineva a scos 2.500 de dolari din 1.000. Femeia a investit 500 de euro și a așteptat câștigurile promise. Ea primește zilnic câte 20 de dolari afișați în aplicație. I s-a spus că poate scoate bani doar după ce strânge 1.000 de dolari. Retragerile săptămânale nu pot depăși 500 de dolari. Unele persoane au reușit să retragă sume mici. Alte victime au pierdut tot, după ce conturile au fost închise.
Reacții online
Pe reddit, un utilizator povestește cum un prieten îl presa să investească. Se întreba dacă acesta este prost sau ticălos. Dacă știi schema și totuși aduci victime, ești ticălos. Dacă ești naiv și crezi în promisiuni, ești doar naiv. Utilizatorul încă nu a găsit răspunsul.
Pericolul aplicațiilor
Aplicațiile respective descarcă viruși troian care fură date bancare. Victimele pot rămâne fără bani din orice cont. Aceste platforme cer și date personale: buletin și selfie pentru înscriere. ASF a atras atenția asupra grupurilor de pe WhatsApp și Telegram.
Modul de operare
Escrocii creează grupuri false cu activitate intensă, folosind boți. Aceștia se dau drept mentori sau consilieri crypto. Ei promit câștiguri sigure și cer investiții inițiale mici. Membrii sunt încurajați să aducă prieteni și familie. Se afișează tranzacții false pentru a părea legitime. Victimele ajung să transfere sume mari. Când cer retrageri, li se solicită taxe fictive. Banii nu sunt niciodată restituiți.
Recomandările ASF
ASF cere întreruperea imediată a contactului cu escrocii. Nu trimiteți bani și nu plătiți taxe suplimentare. Verificați legitimitatea oricărei firme de investiții pe site-ul ASF. Nu divulgați date personale pe aplicații de mesagerie. Raportați și blocați grupurile suspecte de pe WhatsApp sau Telegram.
